O SAS, líder global em dados e IA, e a Swiss Re, uma das principais resseguradoras do mundo, firmaram uma parceria para ajudar as seguradoras a fortalecerem sua resiliência por meio de inteligência de risco orientada por IA e tomada de decisão atuarial avançada.

Como membro do Programa de Parceiros Estratégicos de Tecnologia do SAS, a Swiss Re combinará a inteligência sobre riscos de catástrofes naturais da plataforma CatNet® com o SAS® Insurance Life Cycle Accelerator, permitindo que seguradoras incorporem insights preditivos sobre ameaças diretamente aos processos de subscrição, precificação e gestão de portfólio.

“As seguradoras não podem depender apenas de dados históricos de sinistros para compreender os riscos”, afirma Stu Bradley, vice-presidente sênior de Soluções de Risco, Fraude e Compliance do SAS. “A combinação das capacidades de IA e modelagem atuarial do SAS com a expertise da Swiss Re em riscos de catástrofes naturais permitirá que as seguradoras tomem decisões mais rápidas, transparentes e resilientes nos processos de subscrição e precificação.”

Os perigos secundários se tornam um dos principais riscos

À medida que eventos impulsionados pelas mudanças climáticas se tornam mais frequentes e severos, as seguradoras enfrentam uma pressão crescente decorrente dos chamados “perigos secundários”, como enchentes, tempestades de granizo e incêndios florestais. De acordo com o Swiss Re Institute, unidade de pesquisa e liderança de pensamento da Swiss Re, 99,9% das perdas seguradas decorrentes de catástrofes nos Estados Unidos em 2025 tiveram origem em eventos classificados como perigos secundários, ressaltando a importância crescente da gestão desses riscos.

A oferta conjunta proporcionará às seguradoras:

• Integração robusta de dados. Os usuários poderão visualizar dados de alta resolução sobre catástrofes naturais do CatNet diretamente nos fluxos de trabalho existentes do SAS, por meio de APIs seguras e recursos de geocodificação. A inteligência sobre ameaças foi incorporada diretamente aos processos de subscrição e análises atuariais, eliminando a necessidade de manipulação manual dos dados.
• Automação e tomada de decisão avançada. A pontuação de modelos em tempo real, por meio de machine learning, incorpora informações atualizadas sobre riscos e notificações de eventos. A inteligência de decisão aprimorada será automatizada para processos de precificação, tarifação e subscrição. As pontuações dos modelos estão integradas às regras de negócio, e estratégias de champion-challenger são executadas dentro de parâmetros definidos de rentabilidade, equidade e conformidade regulatória.
• Gestão estratégica do risco da carteira. As seguradoras poderão compreender melhor o risco de concentração, avaliar impactos sobre suas carteiras e realizar análises de cenários (“what-if”) considerando diferentes regiões geográficas e tipos de risco.
• Eficiência operacional comprovada. SAS e Swiss Re esperam que a solução conjunta gere ganhos expressivos de produtividade, incluindo um aumento de 95% na eficiência dos processos de decisão e uma melhoria de 50% na eficiência da modelagem.
• Crescimento de receita e volume de negócios. As equipes de subscrição poderão analisar até 40% mais riscos com o mesmo quadro profissional, impulsionando simultaneamente o crescimento das receitas e da rentabilidade.
• Governança robusta e auditabilidade. Fluxos de trabalho de IA governados e explicáveis oferecem mais transparência regulatória e operacional. Em vez de processos fragmentados baseadas em planilhas, uma abordagem unificada e nativa em nuvem garante rastreabilidade completa, visibilidade e mecanismos de auditoria, desde os dados de exposição ao risco até a implementação final das tarifas.

As capacidades combinadas foram desenvolvidas para ajudar seguradoras a melhorar a eficiência operacional, ao mesmo tempo em que fortalecem sua rentabilidade e a resiliência diante da crescente exposição a catástrofes naturais.

“Os chamados perigos secundários estão longe de ser secundários quando se trata de impacto financeiro”, afirma Ali Shahkarami, Head de Soluções de Dados de Risco para Seguros da Swiss Re. “As seguradoras precisam ser capazes de compreender, quase em tempo real, como os riscos evoluem em diferentes carteiras e regiões. Juntas, Swiss Re e SAS permitem que as seguradoras integrem inteligência sobre riscos de catástrofes naturais diretamente aos processos de subscrição e tomada de decisão atuarial, ajudando-as a antecipar melhor os riscos, reduzir lacunas de proteção e construir carteiras mais sustentáveis.”

A parceria reflete uma transformação mais ampla do setor em direção a operações de seguros que combinam IA e analytics avançado, inteligência sobre riscos de catástrofes naturais e expertise humana para apoiar uma tomada de decisão mais ágil.

“O futuro do setor de seguros será liderado pelas organizações que adotarem o conceito de new collar”, afirma Franklin Manchester, Principal Global Insurance Advisor do SAS. “A colaboração entre profissionais de seguros e agentes de IA para acelerar o processo decisório será a marca dos líderes e o maior desafio para aqueles que ficarem para trás quando a transformação do setor se consolidar.”